Opplæring er et av de viktigste tiltakene mot hvitvasking
Nylige tilsynsrapporter fra Finanstilsynet (FSA Norway) viser igjen at mange sliter med å etterleve hvitvaskingsregelverket. Opplæring innen antihvitvasking er dessverre også fremdeles et område med betydelig tilsynsfokus og generelt lav etterlevelsesstatus.
Mange nye tilsynsrapporter og ikke minst samlerapporten på etterlevelse av hvitvaskingsregelverket hos AIF-forvaltere viser at blant annet opplæring er et problemområde. Tilsynet påpeker at «mange foretak ikke hadde tilfredsstillende opplæring, plan for opplæring og/eller manglende dokumentasjon på gjennomførte opplæringsaktiviteter»
Finanstilsynet viser også til til noen andre velkjente hovedfunn i tematilsynet (som jo i stor grad er de samme som vi til stadighet ser også hos banker og andre rapporteringspliktige);
▫ Dårlige risikovurderinger
▫ Mangelfulle og lite virksomhetsinnrettede rutiner
▫ Dårlig eller manglende dokumentasjon av kundetiltak
▫ Manglende eller mangelfull opplæring
Finanstilsynet peker videre på hva de forventer av AIF-forvalterne innen opplæring (og dette gjelder nok også både store og små andre aktører)
🔺 Ansatte skal gis opplæring slik at de er kjent med virksomhetens forpliktelser og kan gjenkjenne hvitvasking og terrorfinansiering («tenke som en kriminell»)
🔺 Opplæringen skal gis jevnlig slik at kunnskapen vedlikeholdes og oppdateres.
🔺 Foretakene forventes å ha en opplæringsplan
🔺 Gjennomførte opplæringsaktiviteter må dokumenteres
Opplæring er, i tillegg til å være et selvstendig krav etter hvitvaskingsloven, et av de aller viktigste verktøyene man har for å faktisk forebygge og bekjempe hvitvasking. Finanstilsynet har i tidligere tilsynsrapporter hos banker sagt at opplæring er «et av de aller viktigste tiltakene» og manglende etterlevelse av opplæringskravet går igjen som problemområde i så godt som samtlige tilsynsrapporter de siste årene.
Fra samlerapporten kan man også lese at Finanstilsynet nå er rimelig krystallklare når det kommer til hvilke forventninger de har;
«Finanstilsynet har over tid påpekt viktigheten av innsats på antihvitvaskingsområdet, og at foretakene prioriterer arbeidet med etterlevelse av hvitvaskingsloven. (...)
Finanstilsynet forventer at fondsforvalterne gir arbeidet med etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket nødvendig oppmerksomhet og tilførsel av ressurser.»
Stort klarere marsjordre er det vel vanskelig å få - og andre rapporteringspliktige bør ikke forvente annet enn at dette i like stor grad gjelder dem.
https://www.finanstilsynet.no/nyhetsarkiv/nyheter/2024/aif-forvalternes-tiltak-mot-hvitvasking-og-terrorfinansiering/
